Política de KYC y AML en Stake

Los procedimientos de KYC y AML de Stake permiten verificar la identidad de cada usuario, detectar actividad sospechosa y reducir los riesgos asociados a delitos financieros dentro de la plataforma. Estos controles se aplican de manera consistente a todos los titulares de cuenta, independientemente de su nivel de actividad o volumen de transacciones.

Esta política garantiza lo siguiente:

• Verificación confiable de la identidad de cada usuario registrado;
• Prevención del uso de la plataforma para fines delictivos o de lavado de dinero;
• Confirmación de que los fondos depositados provienen de fuentes legítimas;
• Cumplimiento con los requisitos regulatorios aplicables en México y otras jurisdicciones;
• Protección del entorno de juego frente a actividades fraudulentas.

Al registrarse en Stake, todo usuario debe completar un proceso de verificación de identidad conforme a los estándares regulatorios aplicables. Según el caso, puede solicitarse la siguiente documentación:

Comprobante de identidad

• Identificación oficial vigente con fotografía (INE, pasaporte o cédula profesional);
• Documento que confirme la fecha de nacimiento y nombre completo.

Comprobante de domicilio

• Recibo de servicios (agua, luz o telefonía) con antigüedad no mayor a tres meses;
• Estado de cuenta bancario que confirme la dirección registrada.

Confirmación de método de pago

• Captura o comprobante del método de depósito o retiro utilizado;
• Documentación adicional que confirme la titularidad del método de pago empleado.

Stake se reserva el derecho de solicitar verificación adicional o reforzada cuando se detecten circunstancias que representen un riesgo potencial para la seguridad de la cuenta o el cumplimiento regulatorio. Entre los factores que pueden activar este proceso se encuentran:

• Actividad inusual o patrones de juego atípicos en la cuenta.
• Depósitos o retiros que superen los límites establecidos por la plataforma.
• Indicios de posible suplantación de identidad o uso no autorizado de la cuenta.
• Cambios frecuentes en los métodos de pago registrados.
• Solicitudes de retiro que no correspondan con el historial de depósitos previo.

Stake aplica un conjunto de controles internos orientados a reducir los riesgos de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otras actividades no autorizadas. Estas medidas de seguridad incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones para identificar patrones atípicos;
• Sistemas automatizados de detección de actividad sospechosa;
• Verificación obligatoria para transferencias de montos elevados;
• Reportes a las autoridades reguladoras competentes cuando corresponda;
• Revisión periódica de cuentas con base en el nivel de riesgo asignado;
• Restricciones temporales de cuenta mientras se completan procesos de verificación;
• Conservación de registros de transacciones conforme a los plazos exigidos por la normativa aplicable.

El incumplimiento de la Política de KYC y AML, o la realización de actividades restringidas, puede derivar en la suspensión o cierre inmediato de la cuenta. Los siguientes comportamientos están prohibidos en Stake:

• Creación de múltiples cuentas por un mismo titular;
• Presentación de documentos falsificados o alterados durante el proceso de verificación;
• Intentos de lavado de dinero a través de depósitos o retiros;
• Explotación de fallas técnicas o vulnerabilidades del sistema;
• Compartir el acceso a la cuenta con terceros;
• Uso de fondos de origen ilícito o no verificable;
• Proporcionar información personal falsa o incompleta durante el registro.

La violación de las reglas operativas y los términos de uso de Stake conlleva consecuencias severas para el titular de la cuenta involucrado. Estas medidas buscan proteger la integridad de la plataforma y garantizar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias correspondientes. Dependiendo de la gravedad de la infracción, Stake puede aplicar una o varias de las siguientes acciones: suspensión temporal o permanente de la cuenta, retención o pérdida de fondos, cancelación de retiros pendientes, reporte a las autoridades competentes en materia de prevención de lavado de dinero, y restricción del acceso a servicios de juego y apuestas en la plataforma.

Cada titular de cuenta en Stake tiene la obligación de proporcionar datos personales exactos y actualizados durante el registro y a lo largo de su relación con la plataforma. Es responsabilidad del usuario completar los procesos de verificación de identidad dentro de los plazos solicitados y cooperar plenamente con cualquier requerimiento de documentación adicional. Asimismo, se espera que el usuario reporte de forma inmediata cualquier actividad sospechosa detectada en su cuenta, incluyendo accesos no autorizados o movimientos no reconocidos. El incumplimiento de estas responsabilidades puede afectar la disponibilidad de los servicios y derivar en restricciones operativas sobre la cuenta.

El compromiso de Stake con el juego justo y la transparencia se refleja en controles técnicos y operativos diseñados para proteger a los usuarios y mantener la confianza en la plataforma. Estas prácticas contribuyen a un entorno de apuestas seguro, verificable y conforme a los estándares regulatorios aplicables. Entre los principios que sustentan este compromiso se encuentran:

• Uso de generadores de números aleatorios (RNG) certificados por auditores independientes;
• Términos y condiciones claros para bonos y promociones;
• Monitoreo constante de transacciones para prevenir fraude;
• Publicación de tasas de retorno al jugador (RTP) verificables para los juegos disponibles;
• Herramientas de juego responsable disponibles para todos los usuarios;
• Procesos de verificación de identidad aplicados de manera uniforme a todos los titulares de cuenta;
• Canales de soporte disponibles para resolver dudas sobre cuentas y transacciones.